夏の株価大暴落｜横浜・川崎の不動産はリアルパートナーズ - 新築一戸建て・中古一戸建て・土地・中古マンション情報検索

８月１週目、株価が過去一番の下げ幅となったニュースに、古参のマーケッターも今年新NISAを始めた方々もびっくりしたのではないでしょうか？

円安からの急激な逆流もあり、市場はパニックの様相です。

 

しかし、いったん冷静に考えるべき！

投資の世界では、短期的な市場の変動に対する反応がしばしば投資成果を左右します。特に株式市場は上下に揺れることがあり、株価が下落する局面では多くの投資家が不安や焦りを感じるもの。

しかし、長期的な視点を持ち、冷静に対処することが投資成功の鍵となるはずです。

 

まず、長期積み立て投資のメリットを考えてみましょう。

長期積み立て投資とは、一定の期間にわたって定期的に一定額を投資する方法です。このアプローチにはいくつかの重要なメリットがあります。

 

【ドルコスト平均法の活用】

長期積み立て投資では、毎月一定額を投資するため、株価が高い時には少ない株数を購入し、株価が低い時には多くの株数を購入することになります。これにより、平均購入単価が平準化され、長期的に見てリスクが分散される効果があります。

 

【複利の効果】

投資資産が時間とともに増えていくと、その利息や配当金も再投資され、さらに資産が増加します。この複利の効果は長期間で大きな力を発揮し、資産を指数関数的に増加させることができます。

 

【感情のコントロール】

定期的に一定額を積み立てることによって、短期的な市場の動向に左右されることなく、投資を続けることができます。これにより、感情に振り回されることなく、冷静に投資を続けられるのです。

 

今回のような株価下落局面での最善の対応はどのような対応なのでしょうか？

株価が下落する局面では、多くの投資家がパニックに陥りがちです。しかし、長期積み立て投資の観点から見れば、株価の下落はむしろ投資の機会と捉えることができます。以下の点を考慮することが重要です。

 

・安値での購入

株価が下落している時期には、安価で多くの株を購入するチャンスが広がります。長期的には市場が回復する可能性が高いため、安値で購入した株が将来的に大きな利益をもたらす可能性があります。

 

・分散投資の重要性

市場の変動に対して適切に対処するためには、複数の投資先に分散することが重要です。株価が下落している局面でも、分散投資を行っている場合、全体のリスクを低減することができます。

 

・冷静な対応

市場の一時的な変動に動揺せず、計画通りに積み立てを続けることが成功の鍵です。短期的な損失に焦るあまり、計画を変更することは避けるべきです。長期的な視点を持ち、冷静に対応することが、投資の成功につながります。

 

とはいえ、株価暴落を目の前にして冷静になれと言われてもなかなか難しいものです。

過去の歴史的な株価暴落とその後の回復について振り返ってみましょう。

株価の暴落は、短期的には市場に大きなショックを与えるものですが、長期的には多くの場合、回復の兆しを見せることがあります。以下にいくつかの著名な株価暴落とその後の回復の例を挙げます。

 

1929年の大恐慌

1929年の株価暴落は、大恐慌の引き金となり、アメリカ経済全体に深刻な影響を与えました。ダウ平均株価は、1929年の9月に381.17ポイントから、1932年7月には41.22ポイントまで急落しました。しかし、その後の長い調整期間を経て、1940年代には再び新たな高値を更新し、アメリカ経済の回復とともに株価も上昇を続けました。

 

1987年のブラックマンデー

1987年10月19日、株式市場は一日で22%もの急落を記録しました。この「ブラックマンデー」は、コンピュータ取引の普及や過剰なバブルの崩壊によるものとされています。とはいえ、暴落後の数ヶ月で市場は回復し、1988年には暴落前の水準を超えて新たな最高値を更新しました。この回復のスピードは市場の強さを示すものであり、多くの投資家が冷静さを保っていれば、その恩恵を受けることができたのです。

 

2008年のリーマンショック

2008年9月にリーマン・ブラザーズの破綻が引き金となり、株式市場は急落しました。ダウ平均株価は、2007年10月の最高値から2009年3月には50%以上下落しました。しかし、その後の政策対応と経済の回復により、市場は2013年には新たな最高値を記録し、その後も上昇を続けています。このケースでは、中央銀行の支援や経済刺激策が市場の回復を後押ししました。

 

暴落後の回復の背景と要因

株価の暴落からの回復には、いくつかの要因が関与しています。これらの要因を理解することは、今後の投資戦略を考える上で重要です。

 

経済の基本的な強さ

長期的には、経済の基本的な健全性が株価の回復に寄与します。企業の業績が改善し、経済成長が続く限り、株式市場も回復する傾向があります。暴落時には一時的なショックがあるものの、経済のファンダメンタルズが強ければ、株価は再び上昇する可能性が高いです。

 

政策対応と支援策

中央銀行や政府による経済刺激策や金融政策も、株価回復の重要な要因です。例えば、低金利政策や量的緩和などの政策は、資産価格を押し上げる効果があります。リーマンショック後の経済刺激策が市場の回復を支えたように、政策対応は株価の回復に大きな役割を果たします。

 

投資家の心理と市場の過剰反応

株式市場はしばしば過剰反応を示します。暴落時には投資家の感情が市場に大きな影響を与えることがありますが、その後の回復は感情が安定し、実際の経済状況に基づいて株価が再評価されることによって進行します。冷静に市場を見守ることが、暴落後の利益を得るためには重要です。

 

投資家が学ぶべき教訓

過去の株価暴落とその後の最高値更新の歴史から、投資家は以下のような教訓を学ぶことができます。

 

長期的な視点を持つこと

短期的な市場の動向に惑わされず、長期的な視点を持つことが重要です。暴落時に感情的な判断を避け、長期的な投資計画に従うことが、最終的には成功に繋がります。

 

リスク分散と適切な資産配分

投資ポートフォリオのリスクを分散し、適切な資産配分を行うことが、暴落時のダメージを最小限に抑える助けとなります。分散投資は、特定の資産クラスや市場の影響を受けにくくするため、安定した成長を促進します。

 

冷静な判断と専門家の助言

市場が混乱している時期には、冷静な判断が重要です。また、専門家の助言を受けることで、適切な投資戦略を維持しやすくなります。リアルパートナーズのような信頼できるアドバイザーと相談することで、リスク管理や投資戦略の見直しがスムーズに進むでしょう。

 

株価の暴落は、一時的な痛手であるものの、その後に新たな最高値を更新することがよくあります。歴史的な事例からもわかるように、暴落後の回復には経済の基本的な強さ、政策対応、そして投資家の冷静な判断が重要です。過去の教訓を生かし、長期的な視点を持ち、適切なリスク管理を行うことが、成功する投資の鍵となるはずです。